中信保诚基金：UP向上，投资有温度！长寿时代下的资产配置新机遇

 

  

　　引言：

　　自2023年8月中国证券投资基金业协会发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》以来，公募基金行业正加速从“产品导向”向“投资者价值导向”深度转型，构建全周期、专业化的投资者服务生态成为行业共同使命。

　　为践行以投资者为本的理念，扎实做好投资者教育宣传工作，中信保诚基金“UP向上，投资有温度”系列活动作为“共创财富行”服务体系的重要组成部分，不仅是公司践行《投教工作指引》要求、深化投教工作的核心实践，更旨在通过系统化的理财知识普及、专业化的投资决策陪伴、多元化的传播场景搭建，致力于为投资者提供覆盖全生命周期的财富管理支持。

　　当人均寿命突破80岁、养老金替代率逐步承压，长寿时代下如何规划资产配置，才能让“老有所养”从期待变为安心？8月27日，中信保诚基金“UP向上，投资有温度”投资者服务活动走进海南，与当地投资者共同聚焦“长寿时代下的资产配置新机遇”，在椰风海韵间探寻养老财富规划的破局之道。

　　长寿时代、低利率时代的到来正深刻改变着个人投资者和财富管理行业，低利率时代资产配置的目标是在确定性的基础下，通过多元配置适度增强投资收益。此次活动特别邀请了专业产品分析专家任鹏宇现场分享。他以“长寿时代下的中国资产重新换锚”为题，从人口结构变迁、养老金可持续性等宏观视角切入，深入剖析老龄化社会带来的挑战与机遇。任鹏宇指出，随着养老金替代率下降、居民寿命延长，多元化资产配置已成为实现稳健养老的必然路径，投资者需从现在起将养老需求纳入资产配置框架，避免未来陷入“财富储备不足”的被动；其次，养老的核心意义在于“通过主动规划抵御不确定性”，单纯依赖社保养老难以满足品质生活需求，而多元化资产配置正是投资者需掌握的核心能力 ——它能通过不同资产的搭配，平衡风险与收益，为养老构建稳定的 “财富安全垫”。

　　作为“共创财富行”服务体系的重要实践，此次海南站活动延续了中信保诚基金 “以客户需求为中心” 的服务内核。自 2005 年成立以来，公司始终将投资者陪伴放在重要位置：一方面通过“开心投资主义”专栏、“投资”直播等线上内容平台持续输出投资知识，另一方面以“信诚号动车组”巡讲等线下活动走进全国多个城市，陪伴广大投资者成长。2024年9月“共创财富行”服务体系发布后，更是进一步整合投研、产品、服务资源，为不同生命周期的投资者提供精准支持——此次海南站正是针对长寿时代下的养老财富需求，量身打造的专项服务实践，未来还将走进更多城市，把专业的资产配置思路传递给更广泛的投资者。

　　真正的投资者服务，不仅是分享市场机会，更要帮助客户看清时代趋势、理解资产本质。在长寿时代的背景下，通过系统化的交流与培训，引导投资者结合自身年龄、风险偏好、养老目标做好长期资产规划，让专业知识转化为 “看得见、用得上” 的财富管理能力，才是“投资有温度”的核心要义。

　　未来，公司将继续以“共创财富行”为载体，陪伴投资者在资产配置的道路上稳步前行，让每一份养老期待都能找到坚实的财富支撑，实现“UP向上”的长期价值增长。

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