澳大利亚澳新银行（ANZ）就企业不当行为同意支付1.6亿美元罚款



　　澳大利亚最大银行之一于周一表示，因企业不当行为影响近 6.5 万名客户及联邦政府，该行已同意支付 2.4 亿澳元（约合 1.6 亿美元）的创纪录罚款。

　　总部位于墨尔本的澳新银行（ANZ，全称 “澳大利亚和新西兰银行集团”）与澳大利亚证券投资委员会（Australian Securities and Investments Commission，简称 ASIC）在声明中称，双方将请求联邦法院批准针对四起独立诉讼案件的罚款方案。

　　此次罚款将创下 ASIC 对单一实体企业不当行为处以罚款的最高纪录。ASIC 是澳大利亚负责监管公司与金融服务行业的国家机构，此前的最高罚款纪录为 2022 年对总部位于悉尼的西太平洋银行（Westpac）处以的 1.13 亿澳元（约合 7500 万美元），当时西太平洋银行因普遍存在合规漏洞而被罚。

　　ASIC 主席乔・隆戈表示：“我们请求法院判处的罚款中，包含 ASIC 针对‘不合情理行为’所寻求的创纪录金额，这一罚款水平反映出相关违法行为的严重性与数量、澳新银行将客户置于的脆弱境地，以及该行在纠正关键问题上的反复失职。”

　　ASIC 指出，澳新银行已承认两项违规行为：一是未向数千名已故客户退还相关费用；二是未对数百份客户困难通知作出回应，部分案例中拖延时间超过两年。

　　此外，该监管机构还表示，澳新银行在储蓄利率方面作出虚假且具误导性的陈述，未向数万名客户支付承诺的利率；同时，在两年间管理 14 亿澳元（约合 9300 万美元）债券的过程中，该行还对澳大利亚联邦政府存在 “不合情理行为”。

　　今年 5 月加入澳新银行的首席执行官努诺・马托斯表示，他期望看到该行实现 “可衡量的改进”，从而更好地为客户提供服务。

　　马托斯称：“此次披露的这些失职行为完全无法令人接受，它们也进一步证明了变革的必要性。”